投資

【第一回】楽天・バンガード・ファンド(楽天VT)を毎月1,000円積み立てるとどうなるか?2018年初からの成績を小さく公開。

更新日:

先日、楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)【通称:楽天VT】積立実証実験。で予告しましたが、現段階での積立記録を記事にしました。

金額こそ少ないですが、ファンドのパフォーマンスを測るにはちょうどよいでしょう。

下のグラフをご覧ください。

【第一回】楽天VT積立記録

成績発表

2018年8月現在の投資成績は次の通りです。

  • 資産価値:8,274円
  • 総投資期間:8か月
  • 累計投積立額:8,000円
  • 損益:+274円(+3.42%)

所感:今のところは順風満帆な漕ぎ出し。ただし、投資は元本割れを経験してからが勝負だと心得よう

まだまだ始めたばかりなので大したことも言えませんが、現状まったく問題ありません。

損益が3.42%ということは、現在の国債の最低金利(0.05%)から20%の税金を抜いた利息(0.035%)のおよそ100倍ということですね。

リスクを取る、取らないは個人の考えによるものですが、金利手数料を得ること以外で見える境地もあります。株式投資はその最たるものでしょう。

なお、損益がマイナスの期間が3か月続いていたようですが、まったく成績を見ていなかったので気づきませんでした。

これは、私が投資経験者だということと、金額が小額だということも影響していますが、マイナスの期間を味わうということが、投資を続ける上では非常に重要なファクターとなります。

これは、定額を積み立てる以上、【損益がマイナス≒投資対象が割安に買える】という事実もさることながら、【リスク資産は元本割れをすることもあるが、それはとても自然なことである】ということを、肌で味わう必要があるからです。

今回の投資は教材的な意味合いもありますので、できればこの先、数回暴落してくれないかと思っているところです。

ひとまずは、バンガード社と世界経済の健闘を素直に称えましょう。

【第一回】初心者向け投資コラム:投資とはなんぞや?

ただ成績発表をするだけというのも味気ないので、これから記事を更新するたびに何かのコーナーを設けることにします。

初回ということもあり、投資の【と】の字も知らないよ!という初心者の方が対象です。

さて、今回のテーマは「投資とはなんぞや?」です。

【goo辞書】によると、投資とは次の意味を持ちます。

とう‐し【投資】の意味
出典:デジタル大辞泉(小学館)

[名](スル)
1 利益を得る目的で、事業・不動産・証券などに資金を投下すること。転じて、その将来を見込んで金銭や力をつぎ込むこと。「土地に投資する」「若いピアニストに投資する」

2 経済学で、一定期間における実物資本の増加分。

類語
出資(しゅっし) 融資(ゆうし)
関連語
投下(とうか)

参考:goo辞書

ここで述べる投資は、【1】の意味です。

広義には人的資本への資金投下をも意味しますが、主な意味合いとしては、事業や証券などに資金を投じることです。

株式投資は、投資の中でも狭い意味のみ持ちますが、今日、もっともポピュラーな意味で使われますね。

カテゴリーで言うと、【証券】の中に【株式】があります。

今回の記事で取り上げた楽天VTは、辞書に記載された意味の中でも、【証券】を取り扱うファンドです。

つまり、楽天VTに投資するということは、広い意味で考えると、【証券】の中の【株式】に投資することです。

話が少しそれましたが、投資とは、利益を得る目的で何かに資金を投下することの総称です。

では、【株式投資】とはどのような投資を指すのでしょう?

それは、次回の更新時にお話しします。

関連記事:【第二回】楽天・バンガード・ファンド(楽天VT)を毎月1,000円積み立てるとどうなるか?

まとめ:楽天VTが好調ということは、世界株式も好調だということ

さらっと見出しに書きましたが、楽天VTの値動きと、世界株式の値動きは双子のような関係にあります。

これはつまり、楽天VTの設計自体が、世界全体の株式を模倣したものであるからです。

きっと、楽天VTを保有していると、世界経済の好不調が手のひらに降りてくるような感覚を味わうことができるでしょう。

世界の株式市場の成長と、自身の財産の成長が一致していると、世界経済にも興味が出てきます。これは、株式投資の副効用と言えます。

一月1,000円で、これほど優良な教材もないでしょう。マネー本の購読もよいですが、投資信託の積立からは、もっと多くのものを学べます。

それも高いと感じるならば、缶ジュース1本分の値段からも投資できます。

参考:「100円から積立可能」投信積立 - 楽天証券

2回目はどのような結果になるでしょうか?次回の更新をお楽しみに。

次のお話:【第二回】楽天・バンガード・ファンド(楽天VT)を毎月1,000円積み立てるとどうなるか?

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